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La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) elabora un “mapa de riesgo” por cada una de las instituciones financieras, a fin de delimitar los puntos más vulnerables al “lavado” de dinero. Guillermo Babatz, presidente de la CNBV, detalló que esta dependencia realiza inspecciones en materia de “blanqueo” con una metodología que se basa en riesgos. “Lo que hacemos es detectar los puntos potenciales más vulnerables de cada intermediario y es ahí donde nos enfocamos”. Antes, dijo, era una revisión más de “escritorio” y ahora las inspecciones que se focalizan más son a frenar los posibles riesgos. En entrevista a EL UNIVERSAL, destacó que hay una permanente supervisión hacia las entidades para el debido cumplimiento de las reglas antilavado. La Asociación de Bancos de México (ABM) reconoció que de los 24 mil millones de dólares que se exportaron en los últimos dos años, sólo entre 3 y 6 mil se presumen lícitos; en el resto se desconoce su origen. Luis Robles, presidente ejecutivo de la Asociación de Bancos de México, dijo que “hay dólares legítimos que provienen de turistas o actividades en la zona fronteriza”. De los 24 mil millones, hay cálculos que van desde los 3 mil a los 6 mil millones de dólares que pueden tener una explicación derivado de una actividad lícita. Explicó que de los dólares que reciben, es porque algún comercio, empresa o industria legítima actuaron de manera correcta y realizaron una operación mercantil. “Y lo que hace la institución es que acredita que los dólares provengan de una operación legítima y, por lo tanto, se los abona a la empresa”, aseguró Robles. A unas semanas de que se anunciaron las medidas antiblanqueo, hay una reducción de 35% de los depósitos en dólares en efectivo por parte de empresas. De acuerdo con el organismo, en los últimos 15 años el gremio invirtió más de 700 millones de dólares para contar con mejores medios para combatir este delito. Hace unos días, Ignacio Deschamps, presidente de la ABM, reconoció que los delincuentes y criminales “no necesitan depositar los pesos o dólares en efectivo en la banca o triangular operaciones financieras sofisticadas para legitimar su dinero”. En la actualidad, reconoció, el dinero se “lava” porque entra a la economía a través de la compra de mercancías, y después, se deposita, como producto de una operación legítima, en el sistema bancario. Es posible comprar de negocios lícitos, o de personas honorables y de buena fe, en efectivo.